金融机构的参与是碳交易市场不可或缺的部分。在国际碳市场中，银行、基金等金融机构不仅是碳交易的参与者，同时也是碳配额场外交易、跨国跨区域碳交易，以及碳资产管理等碳金融服务的主要组织者。引入机构和个人投资者不仅能够提高市场流动性、强化价格发现功能，还能够通过开发碳基金、碳信托、碳债券、碳保理，以及碳资产抵押质押贷款、碳资产授信等衍生服务，能够为企业参与碳交易提供便利、促进碳资产的形成、提升企业碳资产管理意愿和能力、充分发掘碳资产的市场价值，从而深化碳配额的基础市场，构建多层次的碳金融体系。

从试点开始至今，北京、上海、广州、深圳、湖北个试点市场已推出了各种碳金融产品。以兴业银行为代表的股份制银行，是目前我国参与碳金融市场最为积极的金融机构。兴业银行作为全国首家采纳“赤道原则”的银行，不仅深耕绿色金融，在绿色金融领域也领先全国。兴业银行自2007年起便率先参与国内碳交易市场建设，目前已与全部个试点碳市场达成合作关系，在碳交易制度设计咨询、交易及清算系统开发、碳资产质押授信、节能减排项目融资等方面提供一揽子产品与服务。月上线的深圳碳交易代理开户系统，是全国首个也是唯一基于银行网上平台进行碳交易代理开户的系统，参与碳交易市场的国内机构和个人可通过该行个人网银直接开通深圳排放权交易所账户。此外，兴业银行开发了碳资产评估工具、国际碳资产质押授信业务、碳减排量销售协议、碳交付保函、交易结算和资金存管、碳排放权质押贷款等业务，均开创了国内先河，形成了国内首家推出涉及碳交易前、中、后台全产业链的碳金融综合服务机构。