碳金融作为碳市场的重要组成部分，有助于资源的合理配置，吸引更多投资者，促进企业的节能减排进程。所谓碳金融，是指服务于限制温室气体排放等技术和项目的直接投融资、碳权交易和银行贷款等金融活动，包括碳排放权及其衍生品的交易与投资、低碳项目开发的投融资及其他相关金融中介活动。

由于我国此前尚未建立完善的碳交易市场，碳金融主要围绕传统的绿色信贷、绿色债券、绿色产业基金等形式，满足企业在低碳转型过程中的投融资需求。全国碳交易市场开市后，将为碳金融快速发展打开成长通道。

目前，银行等金融机构尚不能直接参与全国碳市场交易，但可以通过碳金融基础服务和碳抵(质)押融资服务支持碳市场发展。已有多家银行推出了以碳交易排放权配额作为抵押提供信贷融资的业务。如浦发银行2014年底正式推出“碳排放权抵押”创新融资产品，并与华电新能源公司正式落地了国内首单碳排放权抵押融资业务，其碳配额抵押融资额达1000万元。建设银行在2020年8月推出“碳排放权质押融资”产品。中银理财发行首批以碳达峰为主题的理财产品等。

金融机构还可在碳交易市场中扮演多种角色，如作为中介机构，提供多种交易服务；或提供碳交易市场研究、项目投资咨询和财务顾问、碳资产管理等服务。